中国人寿(02628.HK)

中国人寿构建“一体两翼”国际化新布局

时间:20-01-13 10:18    来源:中国经济网

2019年1月,中国人寿(02628)提出“重振国寿”战略,其中明确了国际化布局的新思路,即加强对海外机构统筹管理,积极服务国家“一带一路”建设,着力构建起“一体两翼”的国际化新布局。所谓一体两翼,即以港澳为主体,保险业务向东南亚等新兴市场延伸,资管业务向欧美等发达市场拓展。这是中国人寿进入新时代、面临新形势、解决新问题提出的新思路之一,也是高质量发展的前进方向之一、动能动力之一。

中国人寿的国际化发展可以追溯到1984年,中国人寿海外公司在香港成立,随后在1989年设立澳门分公司。

2003年12月17日、18日,中国人寿寿险公司先后在纽约、香港同步上市。作为中国金融机构体制改革的探索者和先行者,中国人寿成为内地第一家在境外上市的寿险公司,和第一家在纽约、香港同步上市的金融保险企业,创下当年度全球IPO筹资额最高记录,也创下H股当时史上最大融资项目,实现了中国人寿国际化发展历史性跨越。

2005年10月,中国人寿参与中国建设银行H股一级市场战略配售,成为国有商业银行改革重要支持力量,也实现了中国人寿境外投资的重大突破。紧接着2006年还先后参与中国银行、工商银行H股一级市场战略配售,目前已累计投资超过66家国内企业海外上市,探索出了境外一级市场投资的有效途径。

2006年8月,中国人寿寿险公司香港代表处成立,是中国上市金融机构成立的第一家海外代表处。

2007年1月,中国人寿富兰克林资产管理公司在香港成立,成为香港地区第一家保险背景的中外合资资产管理公司,标志着中国人寿开启海外资产管理业务,成为中国保险业拓展全球资产管理的先行者。

2008年3月,中国人寿寿险公司参与美国VISA的首次公开发行,成为保险业内第一笔美股IPO投资。

2009年5月,中国人寿从美国银行手中接手建行H股,成为香港市场当时史上最大一笔大宗交易,有效稳定了当时受美国银行减持建行拖累大幅下挫的港股市场,提升了中国人寿海外市场影响力。

2011年,中国人寿扶贫小额保险被选入哈佛商学院案例,是中国保险业首例。

2013年11月,中国人寿和澳大利亚安保集团组建国寿安保基金公司,成为中国保险业首家基金管理公司。此后在2014年中国人寿养老险公司引入澳大利亚安保集团作为战略投资者,成为养老险公司第二大股东,提升了公司国际影响力,是中国人寿开启股权多元化、业务国际化的里程碑。

2014年6月,中国人寿联合卡塔尔投资局、金丝雀集团设立合资公司,收购英国伦敦金丝雀商务区上岸街10号项目,树立了行业标杆。2015年11月,中国人寿与全球第二大工业物流不动产运营商普洛斯共同收购美国500余万平米优质物流资产包,分布美国20个主要城市。期间,中国人寿还陆续开创性使用先债后股、联合体等形式实施境外投资项目,累计境外另类投资项目29余项,进一步提升了中国人寿在海外的影响力。

2015年6月,中国人寿寿险公司顺利完成境外核心二级资本债券发行,引起全球投资者关注,投资者达267家,成为境内保险公司直接赴境外发行的首单债券,标志着境内保险机构开始迈入国际债券市场融资。

2015年6月,中国人寿成立新加坡公司并举行开业仪式,标志着在“一带一路”建设引领下,以新加坡为重要支点迈出中国人寿保险板块拓展海外保险市场的新步伐。

2016年7月,中国人寿正式入主广发银行,依托广发银行澳门分行和上海自贸区FTU开展跨境联动,拉开了中国人寿银行板块国际化发展的大幕。

2016年9月,中国人寿富兰克林资产管理公司联合其他公司在业内发行第一支港股通资产管理产品,并担任投资顾问,负责港股投资组合管理。

2016年11月,中国人寿先后在伦敦、纽约成立代表处,标志着中国人寿投资板块在海外布局进一步拓展,不断参与并持续加强与国际金融市场的沟通交流。

2018年8月,中国人寿成立印尼公司并举行开业仪式,成为第一家进入印尼寿险市场的中国金融保险企业,填补了中国与印尼双方在寿险领域中的合作空白,中国人寿保险板块在海外拓展保险市场再下一“城”。

2019年7月,国家财政部在澳门首次成功发行20亿元人民币国债,中国人寿集团成员单位广发银行荣膺联席牵头行及簿记行之一,并担任零售发行配售银行之一,中国人寿海外公司参与认购。

2019年7月,中国人寿在印尼推出首款人民币保险储蓄产品,助推人民币国际化。

纵览中国人寿过去16年来的国际化发展道路,这是一条紧紧把握经济全球化发展趋势,始终贯彻落实国家发展战略的国际化发展之路,也是一条全面推进持续加速,艰辛探索迂回曲折的国际化探索之路。

在中国香港、中国澳门、新加坡、印尼、英国伦敦、美国纽约6个国家和地区设立分支机构和代表处,2019年海外保费收入折合超过550亿元人民币,占集团总保费收入约8%,领先国内同业机构。

截至2019年末,中国人寿境外投资规模合计4966亿元人民币,占集团总资产比重约11%,投资品种涵盖二级市场股票等标准化产品,以及股权基金和不动产等另类投资,投资范围覆盖全球发达资本市场和欧美等45个国家和地区。

展望未来,“一体两翼”国际化新布局将更加注重发挥港澳市场主体作用,推动海外公司以及其他各公司形成协同发展、多头并进的国际化新态势。